Что нужно знать, чтобы создать грамотный инвестиционный портфель?
3 апреля, 2019
Инвестиционная рекомендация
Как составить прибыльный и безопасный портфель альткоинов
Ни для кого не секрет, что портфель – самое безопасное инвестиционное решение. Ведь купив всего лишь 1 альткоин, вы оказываетесь в плену его капризов. Но портфель, состоящий из 5-10 монет, ровно во столько же безопаснее. Какой-то актив может просесть, какой-то – вырасти, но при грамотном подходе вы имеете все шансы остаться в хорошем плюсе.
Традиционно самым большим спросом пользуются альткоины в паре с BTC. Именно на их долю приходится самая большая капитализация. Поэтому вы можете составить портфель, состоящий исключительно из пар «альткоин + BTC».
Плюсы таких пар:
- Хорошая ликвидность.
- Большое количество аналитики.
- Депозит в криптовалюте, который постоянно дорожает на периодах роста (а долгосрочный тренд на криптовалютах, исходя из 2010-2019 гг., всё ещё восходящий).
Но и минусы таких пар очевидны. При взрывном росте биткоина большинство данных пар уходят в просадку, т.к. биткоин в них является котируемой валютой.
- ЧТО ТАКОЕ КРИПТОВАЛЮТНАЯ ПАРА:
- Базовая валюта – валюта, находящаяся в числителе. При её росте пара также растет. При её падении пара падает.
- Котируемая валюта – валюта, находящаяся в знаменателе. При её росте пара падает. При её падении пара растет.
И пока биткоин является криптовалютой №1, основной интерес инвесторов направлен на него. Поэтому неизбежно будут происходить пампы на BTC, при которых пары «альткоин + BTC» будут падать, как бы не был хорош ваш технический анализ или иные обоснования для приобретения монеты.
Убедимся в этом на примере! Один из самых сильных пампов биткоина в 2019 г. – взрывной рост BTC/USD с 4200$ до 5000$ 2 апреля 2019 г. Практически все альткоины потеряли в цене относительно биткоина. Но относительно чего в тот же самый день все альткоины выросли? Относительно доллара (или Tether (USDT) – криптовалютного аналога доллара). И такие пары тоже есть на Binance.
Убедимся в этом на примере динамики пар /BTC и с /USDT (Binance):
Поведение альткоинов в день пампа биткоина (2.04.2019)
Альткоины в паре с BTC Альткоины в паре с USDT
Как видим, большинство пар с BTC (левая колонка) сильно просело. При этом большинство пар с USDT (правая колонка) показало отличный рост.
Отсюда следует несколько главных правил составления криптовалютного портфеля:
- Часть средств следует хранить в стейблкоинах, номинированных к доллару США как 1:1 – например, в Tether (USDT). Это избавит ваш депозит от просадки, когда BTC будет демонстрировать медвежьи настроения, а его курс – снижаться.
- На часть средств в USDT следует покупать альткоины, в которых USDT является котируемой валютой. Тогда при падении биткоина вы будете зарабатывать на парах с BTC как котируемой валютой, а при росте биткоина – зарабатывать на парах с USDT как котируемой валютой.
- Следует распределять депозит для торговли на exchange-биржах без кредитного плеча (Binance и т.д.) и margin-биржах с кредитным плечом (BitMEX и т.д.). На биржах первого типа вы можете не опасаться ликвидации позиции из-за недостатка маржи, находиться в монете сколь угодно долго. На биржах второго типа при росте актива на 10% вы сможете получать прибыль в 100% (при плече 1:10) или в 1000% (при плече 1:100).
Следуя этим простым советам, вы сможете грамотно зарабатывать на криптовалютных рынках!